2月12日,郵儲銀行青海省分行轄屬格爾木市支行與當(dāng)?shù)?/span>警方緊密合作,成功攔截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移案件,挽回經(jīng)濟(jì)損失28萬余元。這一事件不僅展現(xiàn)了銀行工作人員的高度警覺性和專業(yè)素養(yǎng),也凸顯了銀警協(xié)作在打擊金融犯罪中的重要作用。
當(dāng)天,一名郭姓客戶來到郵儲銀行格爾木市支行,聲稱需要向其表妹轉(zhuǎn)賬28萬元以償還借款。由于該客戶前一天剛剛辦理過賬戶升級業(yè)務(wù),工作人員對其印象深刻。在核實轉(zhuǎn)賬用途和對方身份時,郭某神色緊張、言辭閃爍,這一異常行為立即引起了經(jīng)辦柜員的警覺。在征得客戶同意后,工作人員查詢了其賬戶交易明細(xì),發(fā)現(xiàn)賬戶中的28萬元是當(dāng)日10:00左右剛剛轉(zhuǎn)入的。結(jié)合客戶的可疑表現(xiàn),營業(yè)主管迅速判斷這可能是一起涉詐資金轉(zhuǎn)移案件,并立即聯(lián)系了格爾木市反詐中心。僅10分鐘后,公安人員趕到網(wǎng)點,將郭某帶走作進(jìn)一步調(diào)查。
經(jīng)警方核實,郭某系受詐騙分子指使,利用其銀行賬戶參與洗錢活動。當(dāng)天下午4:00左右,公安人員帶郭某返回支行網(wǎng)點,將28萬元資金全額退回受騙賬戶,及時挽回了受害人的經(jīng)濟(jì)損失。
這起案件的快速破獲,離不開郵儲銀行格爾木市支行工作人員的敏銳洞察和高效協(xié)作。公安人員對支行成功攔截涉詐資金表示感謝,并對銀行工作人員的專業(yè)素養(yǎng)和責(zé)任感給予了高度評價。
近年來,隨著金融詐騙手段的不斷升級,銀行作為資金流動的關(guān)鍵環(huán)節(jié),已成為防范金融犯罪的重要陣地。郵儲銀行格爾木市支行此次成功攔截涉詐資金,不僅體現(xiàn)了其在風(fēng)險防控方面的能力,也為其他金融機(jī)構(gòu)樹立了榜樣。
此次事件再次提醒公眾,在辦理金融業(yè)務(wù)時務(wù)必提高警惕,切勿輕信他人指示進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬。同時,銀行與警方的緊密合作也將繼續(xù)筑牢金融安全的“堤壩”,為守護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全貢獻(xiàn)力量。